In che modo un consulente finanziario può aiutare la tua attività: l’avvio di un’impresa comporta un alto rischio di fallimento. Mentre la nostra economia si riprende dalla crisi economica del COVID-19, la paura del fallimento è aumentata. Secondo Oberl, oltre il 70% delle piccole imprese negli Stati Uniti è stato costretto a chiudere dopo la pandemia. Inoltre, quasi il 29% delle startup fallisce a causa di gravi vincoli finanziari. Tuttavia, queste statistiche non dovrebbero scoraggiarti dall’avviare o gestire un’attività in proprio, poiché puoi comunque imparare molto dagli errori aziendali.
Il monitoraggio e la previsione dei risultati è necessario per garantire il successo aziendale. Per questo motivo, molti principianti scelgono di assumere un consulente finanziario.
Il ruolo del consulente finanziario
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Un consulente o un consulente finanziario può valutare la tua attuale situazione finanziaria e sviluppare strategie per aiutare la tua azienda a raggiungere obiettivi futuri. I consulenti valutano i punti di forza e di debolezza dell’azienda analizzando i processi e quindi presentando raccomandazioni per il miglioramento in aree quali la gestione finanziaria, la gestione finanziaria della produzione, la gestione dell’inventario, ecc.
Ci sono molti tipi di consulenza finanziaria. Molti consulenti finanziari hanno anche talenti e qualità speciali
Analista finanziario certificato (CFA).
Consulente finanziario (CHFC).
Pianificatore finanziario certificato (CFP).
Dottore Commercialista (CPA).
L’American Society of Certified Public Accountants (NASBA) ha più di 400.000 membri solo negli Stati Uniti. Tuttavia, non tutti i CPA sono revisori dei conti e per diventare un consulente finanziario che può aiutare gli altri, è necessario superare la certificazione CPA, che è disponibile di volta in volta durante l’anno successivo al periodo di esame CPA.
Come può aiutare un consulente finanziario?
Inventa una bugia
Se stai avviando un’attività o una campagna interna, è importante fissare una scadenza in anticipo. Ogni azienda ha bisogno di un piano flessibile e dinamico per sapere cosa fare, come farlo ed esattamente quando vuoi farlo. I consulenti finanziari possono vedere il quadro completo dell’attività del cliente e sviluppare metodi appropriati.
Saggio
Forse la gestione del denaro è buona, ma è difficile da dire. Proprio come un nutrizionista o un meccanico d’auto, un consulente finanziario è un esperto di calcoli finanziari e budgeting. È difficile stare al passo con i continui cambiamenti delle leggi sugli investimenti, delle leggi fiscali, dei prodotti finanziari e delle assicurazioni. È qui che i consulenti possono gestire meglio le tue finanze.
Affari e risparmio
Molte aziende non si rendono conto che un consulente finanziario è un imprenditore. Anche se paghi un consulente per i suoi servizi, aumenterai le tue entrate e migliorerai la tua reputazione nel lungo periodo. Consentono ai consumatori di ricordare il quadro generale quando si tratta di denaro e li aiutano a prendere migliori decisioni di investimento e risparmio.
Riduce lo stress
Gli imprenditori hanno molto da rimescolare; quindi pensano molto. Un consulente ti aiuta a fissare obiettivi per la tua attività senza renderli troppo grandi. Fare il manager e l’allenatore fa parte del suo lavoro, quindi non ha a che fare con i soldi. Ti impediscono anche di seguire i tuoi sentimenti e le tue decisioni, cosa che accade più di quanto pensi quando spendi molte energie e denaro. Lavorano a stretto contatto con i diversi dipartimenti dell’azienda e garantiscono il coordinamento, riducono lo stress.
Sicurezza in futuro
Gli imprenditori non pensano a cosa faranno quando andranno in pensione. È stato inviato agli eredi? Lo venderanno per soldi? Tuttavia, il suo obiettivo principale è aiutare gli imprenditori a gestire meglio la propria attività. Raggiungere l’obiettivo finale richiede previdenza e pianificazione futura. I consulenti finanziari aiutano anche i clienti a fare piani di emergenza nel caso succeda qualcosa. È molto importante preparare piani di emergenza per il ripristino di emergenza, la prevenzione dei disastri,
